44 ข้อคิดจากบทเรียนชีวิต สู่ความสำเร็จของ Ray Dalio

ราคาเป็นเครื่องสะท้อนความหวังของผู้คน ราคาจะขึ้นก็ต่อเมื่อผลลัพธ์จริงดีกว่าที่คาดไว้และราคาจะลดลงก็ต่อเมื่อผลลัพธ์ออกมาต่ำกว่าที่คาดการณ์ไว้เช่นกัน แต่คนส่วนใหญ่มักจะมีอคติจากสิ่งที่เขาได้เจอมาก่อนหน้านี้

บทเรียนนี้ได้สอนเขาว่าต้องให้ความสำคัญกับความเสี่ยง เพราะไม่อย่างนั้นจะกลับมาเจ็บปวดแบบเดิมอีก การควบคุมความเสี่ยงนั้นจะบรรเทาความกลัวที่จะผิดพลาดและสอนให้เราแน่ใจว่า เราจะไม่เดิมพันกับสิ่งๆเดียว หรือวางเดิมพันหลายช่องทางจนทำให้เราสามารถขาดทุนกว่าจำนวนเงินที่กำหนดไว้ได้

ในการเทรด คุณจะต้องตั้งรับและเกรี้ยวกราดไปในเวลาเดียวกัน หากคุณไม่เกรี้ยวกราด คุณจะไม่สามารถหาเงินได้ และหากคุณไม่ตั้งรับ คุณก็จะไม่มีทางรักษาเงินเอาไว้ได้เช่นกัน

สิ่งต่างๆมักจะมีความเสี่ยงอยู่และมันสามารถทำให้เราเจ็บปวดได้เสมอ แม้ในการเดิมพันที่เหมือนจะปลอดภัยที่สุดก็ตาม ดังนั้น สิ่งที่ดีที่สุดคือ การสมมติว่าเรากำลังพลาดอะไรอยู่

3 ข้อผิดพลาดของ Ray Dalio ในปี 1982 ที่เม็กซิโกผิดชำระหนี้ จนทำให้เขากลับมาสู่จุดเดิมอีกครั้ง เพราะกำไรที่เคยได้มาก็ต้องหายไปจากความผิดพลาดเพียงครั้งเดียว หลังจากที่ดำเนินธุรกิจมา 8 ปี มีดังนี้ :

เขาได้กล่าวความผิดพลาดไว้ว่า ความผิดพลาดของผมเป็นหนึ่งในสิ่งที่ดีที่สุดที่เคยเกิดขึ้นเพราะมันทำให้ผมมีความอ่อนถ่อมตนจนเปลี่ยนความคิดจากเดิมที่เชื่อเสมอว่า ‘ผมนั้นถูก’ ให้กลายเป็น ‘ผมจะรู้ได้ยังไงว่าผมถูก’

สิ่งที่สำคัญที่สุด คือ การรวบรวมบทเรียนความล้มเหลว เพิ่มความอ่อนน้อมถ่อมตน รวมถึงเปิดใจให้กว้างอย่างแท้จริง เพื่อเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จและให้เราสามารถเดินหน้าต่อได้

นักลงทุนที่ยิ่งใหญ่ทุกคนและวิธีการลงทุนทุกรูปแบบล้วนมีช่วงเวลาที่แย่การสูญเสียศรัทธาในตัวเองจากช่วงเวลานั้น ซึ่งเป็น ช่วงที่คนส่วนใหญ่มักมีอารมณ์มากกว่าเหตุผล นับว่าเป็นความผิดพลาดที่เกิดขึ้นบ่อยๆ เพราะพวกเขามีแนวโน้มที่จะตอบสนองต่อภาพระยะสั้นมากเกินไปโดยไม่คำนึงถึงผลระยะยาว ยกตัวอย่างเช่น ยอมแพ้และขายหุ้นแบบถูกๆช่วงเวลาที่ตลาดไม่เป็นใจ และกลับมาซื้อใหม่ในช่วงที่ทุกอย่างกลับมาดีมากไปแล้ว

คนที่มีความฉลาดในการลงทุนจะคำนึงถึงปัจจัยพื้นฐานเป็นหลักในช่วงเวลาที่ไม่แน่นอน ส่วนคนที่เหลาะแหละจะตอบสนองต่อสิ่งต่างๆด้วยอารมณ์เป็นหลัก และชอบร่วมวงในเวลาที่ทุกอย่างร้อนแรงแต่กลับไม่สนใจเวลาที่ไม่ได้รับความนิยม

แม้ในบางจังหวะอาจทำให้ Ray Dalio ได้ผลตอบแทนที่มากขึ้น แต่เขาไม่เสียใจหากต้องเข้าไปลงทุนด้วยความมุทะลุและโง่เขลา เพราะเขาได้เรียนรู้ว่ามันไม่ฉลาดที่จะเข้าไปเดิมพันด้วยวิธีการนี้

Ray Dalio ค้นพบว่า ความพึงพอใจของความสำเร็จไม่ได้มาจากการบรรลุเป้าหมายของตัวเองแต่มันมาจากการมีความพยายามในการต่อสู้ที่ดี เขาบอกให้เราลองจินตนาการว่าเราสามารถทำมันได้แล้ว เราจะรู้สึกมีความสุขแค่ในในตอนแรกแล้วมันจะอยู่ไม่นาน เราจะค้นพบว่า เราต้องการสิ่งอื่นเพื่อต่อสู้และพยายามอีก

เมื่อไหร่ก็ตามที่ Ray Dalio เข้าไปเทรดในตลาด เขาจะเขียนเกณฑ์ที่ใช้ในการตัดสินใจไว้ จากนั้นเมื่อเมื่อเขาปิดสถานะเขาจะรีวิวกับตัวเองว่าเกณฑ์เหล่านั้นทำงานได้ดีเพียงใด ซึ่งเขาได้นำตรรกะเหล่านี้ไปเขียนต่อเป็นระบบ และนำไป Back Test เพื่อทดสอบว่าตรรกะของเขาสามารถทำงานได้ดีแค่ไหนในอดีตที่ผ่านมา

Ray Dalio ใช้ Indicator ในการจับการเปลี่ยนแปลงของปัจจัยพื้นฐาน และใช้เทคนิคเป็นตัวจับว่าราคามีแนวโน้มที่แข็งแกร่งเกิดขึ้นหรือไม่ เขาทำเช่นนี้และปรับค่าของระบบไปเรื่อยๆจนสามารถแยกสภาพตลาดออกเป็นแบบต่างๆได้

การรู้ว่าเมื่อไหร่ที่ไม่ควรวางเดิมพันมีความสำคัญพอๆกับการรู้ว่าจะวางเดิมพันเท่าไหร่ Ray Dalio ได้กล่าวไว้ว่า ‘เราสามารถปรับปรุงสถิติการเทรดของเราได้โดยการเข้าไปเทรดในจำนวนที่เหมาะสมกับช่วงเวลาที่เรามั่นใจ’

การลงไปตั้งคำถาม-หาคำตอบกับตลาดฝึกคิดอย่างเป็นอิสระและสร้างสรรค์เกี่ยวกับวิธีการเทรด มักจะมาคู่กับการทำความผิดพลาด ซึ่งเราจะนำความผิดพลาดเหล่านั้นมาวิเคราะห์เพื่อหาต้นตอของปัญหาออกแบบวิธีการใหม่ๆที่ดีกว่าเดิม ดำเนินการเปลี่ยนแปลงอย่างมีระบบ สร้างความผิดพลาดใหม่ๆและทำแบบนี้วนไปเรื่อยๆ

ความจริงที่เราควรรู้ไว้คือการพยากรณ์ไม่ใช่สิ่งที่คุ้มค่ามากนัก คนส่วนใหญ่มักไม่ใช่คนที่หาเงินจากตลาด แต่แทนที่จะเป็นคาดการณ์การเปลี่ยนแปลงของสภาพแวดล้อมเศรษฐกิจ เราควรปรับแผนการเทรดให้สอดคล้องกับข้อมูลที่ได้เลือกที่จะยอมรับการเปลี่ยนแปลงกับสิ่งที่กำลังเกิดขึ้น และย้ายเงินของเราไปในที่ที่เหมาะสมที่สุดในสภาพแวดล้อมแบบนั้นดีกว่า

Ray Dalio ค้นพบว่าการถือครองสินทรัพย์ระหว่าง 15 ถึง 20 ตัวคือชนิดที่เหมาะสมโดยโดยที่ผลตอบแทนของแต่ละสินทรัพย์ไม่ต้องมีความสัมพันธ์กันทำให้สามารถลดความเสี่ยงโดยไม่ต้องลดผลตอบแทน หากเป็นหลักทรัพย์เดียวกันปกติเราจะมีความสัมพันธ์กันเองถึง 60% หรือพูดได้ว่า มันมีโอกาสที่จะขึ้นหรือลงพร้อมๆกันเมื่อสินทรัพย์มีความสัมพันธ์กันน้อยลงซึ่งการจัดพอร์ตนี้ไม่ได้ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงในตลาด หรือไม่ได้ขึ้นลงตามตลาดเพราะผลตอบแทนของมันขึ้นอยู่กับว่าเราทำได้ดีแค่ไหน

สิ่งที่ยอดเยี่ยมที่สุดคือการที่เราทำผิดพลาดเพราะนั่นคือโอกาสในการเรียนรู้ปรับปรุงและเป็นบทเรียน เขาและทีมงานได้สร้าง เครื่องมือที่มีชื่อว่า Error Log หรือ Issue Log (แบบบันทึกข้อผิดพลาด) ไม่ว่าจะเกิดเหตุการณ์อะไรขึ้นก็ตามเทรดเดอร์จะทำการบันทึกข้อมูลดังกล่าวและเราจะติดตาม และแก้ไขปัญหาอย่างสม่ำเสมอ

ความสมบูรณ์แบบไม่มีอยู่จริง มันทำให้เราต้องพัฒนาและขับเคลื่อนอยู่ตลอด เพราะถ้าธรรมชาติหรืออะไรก็ตามที่มีความสมบูรณ์แบบแล้วจะไม่เกิดการพัฒนา ซึ่งสิ่งมีชีวิต องค์กร และคนธรรมดาอย่างเราๆนั้นไม่ได้สมบูรณ์แบบ แต่มีความสามารถในการปรับปรุงพัฒนา ดังนั้น แทนที่เราจะหลีกเลี่ยงความผิดพลาดเราควรค้นหาความไม่สมบูรณ์แบบของตัวเราเอง และหาทางจัดการพวกมันดีกว่า

ถ้าคุณไม่อยากล้มเหลวล่ะก็ คุณจะล้มเหลวอย่างแน่นอน

กุญแจสำคัญคือ การล้มเหลว เรียนรู้จากมัน และพัฒนาอย่างรวดเร็ว ถ้าหากคุณเรียนรู้และพัฒนาอย่างต่อเนื่อง กระบวนการการวิวัฒนาการของคุณจะมีลักษณะคล้ายๆกับการวนเพื่อขึ้นข้างบนไปเรื่อยๆ เพราะความจริงจะปรับทุกอย่างให้เหมาะสม หากเราพัฒนาตัวเองไปในทิศทางที่ดีก็มีแนวโน้มว่าเราจะได้การตอบแทนที่ดี จากการคัดเลือกโดยธรรมชาติที่นำเราไปสู่การมีคุณภาพชีวิตที่ดีที่ดีขึ้น

ความสำเร็จต้องแลกมาด้วยความเจ็บปวดหลายหลายอย่างที่เราไล่ตามและผลลัพธ์เป็นไปได้ด้วยดี กลับพบว่า สิ่งเหล่านั้นไม่สามารถรักษาความสุขของเราในระยะยาวได้ ต่างจากตอนที่เรามีส่วนร่วมในการพัฒนาตัวเอง เช่นเดียวกันกับการที่ธรรมชาติให้ความเจ็บปวดกับเราก็เพราะว่าความเจ็บปวดหรือความผิดพลาดนั้นช่วยเตือนและช่วยแนะนำเราเพื่อให้พัฒนายิ่งๆขึ้นไป

เราไม่มีทางหลีกเลี่ยงความเจ็บปวดได้ โดยเฉพาะถ้าเรากำลังไล่ตามเป้าหมายของเรา Ray Dalio กล่าวไว้ว่า เราเป็นคนโชคดีอย่างมากที่มีความรู้สึกเจ็บปวดถ้านำมันมาใช้อย่างถูกต้อง เพราะมันเป็นสัญญาณว่า คุณกำลังหาวิธีการเพื่อให้คุณได้ไปต่อ ความล้มเหลวนั้นสะท้อนว่าเรายังไม่สร้างสรรค์มากพอ

คนส่วนใหญ่มีช่วงเวลาที่ยากลำบากในการคิดทบทวนจากความเจ็บปวดที่เขาได้เจอ แต่เขามักจะให้ความสำคัญกับสิ่งอื่นๆมากกว่า เมื่อความเจ็บปวดเหล่านี้ผ่านไป เขาจึงพลาดการทบทวนความคิดของบทเรียนเหล่านั้น แต่เราสามารถตระหนักสิ่งเหล่านี้ให้ดีในขณะที่เรากำลังเจ็บปวดได้ เพราะการปล่อยให้ปัญหาเกิดขึ้นก็เหมือนการไม่ยอมรับว่าเรามีปัญหา

ถ้าคุณไม่ล้มเหลวแปลว่าคุณยังไม่ก้าวข้ามผ่านขีดจำกัดของคุณ และถ้าคุณไม่เข้าข้ามผ่านขีดจำกัด คุณก็ไม่สามารถไปจนสุดทางของศักยภาพของของคุณได้ แม้ในกระบวนการนั้นจะทำให้เราล้มเหลวหรือบางครั้งก็สามารถทำให้เราผ่านไปได้ แต่ประโยชน์จากความล้มเหลวและความสำเร็จเหล่านี้ไม่ใช่สำหรับใคร แต่เป็นสำหรับเราเอง

เลือกที่จะเจ็บปวดแทนที่จะหนีมัน ถ้าเราไม่ปล่อยตัวเองให้หนีความยากลำบากเหล่านี้ เลือกที่จะเผชิญหน้า เราจะมีพัฒนาการอย่างรวดเร็ว เขาได้กล่าวต่อว่ามันเป็นเรื่องที่ตลกร้าย ถ้าเราเลือกเส้นทางที่เจ็บปวด มันมักจะกลายเป็นความสุขในไม่ช้า

Ray Dalio พบว่าเขามีความสุขมากขึ้นเมื่อเขารู้ว่าตนเองกำลังพัฒนาจากการเรียนรู้สิ่งใหม่ๆ แบบการวิ่งที่เหมือนกับนักวิ่งระยะไกลที่ต้องผลักตัวเองให้ผ่านความเจ็บปวดเพื่อสัมผัสความรู้สึกที่เรียกว่า Runner’s High หรือสภาวะที่มีมีความสุขขณะวิ่งซึ่งเป็นความสุขที่ทำให้ร่างกายอยากกลับไปวิ่งอีกเรื่อยๆ เขาสัมผัสเรื่องนี้เหมือนกับความสุขจากการเรียนรู้สิ่งที่ผิดพลาดโดยเขาเรียกมันว่า Mistake’s Learning High โดยมี 5 ขั้นตอนเพื่อให้เราได้ทุกสิ่งที่ต้องการในชีวิต ดังนี้ :

สำหรับคนส่วนใหญ่ชีวิตคือการต่อสู้ที่ไม่สิ้นสุดระหว่างสองส่วนนี้ แตกต่างจากคนที่มีการวิวัฒนาการของตนเองแล้วที่สามารถปรับความรู้สึกและความคิดของเราได้

สำหรับองค์กรใดใดหรือความสัมพันธ์ใดใดที่ดีจะต้องประกอบไปด้วยสิ่งเหล่านี้ :

ไม่มีอะไรที่สำคัญกว่าหรือยากกว่าการทำให้องค์กรมีวัฒนธรรมและคนที่เหมาะสม Ray Dalio ให้ความสำคัญกับงานที่มีความหมายและความสัมพันธ์ที่มีความหมาย เขาเปรียบการทำงานเป็นเหมือนกับเกมที่เขาต้องเล่นด้วยความหลงใหลเขาต้องการสนุกกับมันมากๆเขาจึงอยากเล่นกับคนที่เขาพอใจและนับถือ

ถ้าเรารู้ว่าใครเป็นแบบไหนก็สามารถเข้าใจสิ่งที่จะได้รับจากพวกเขาสิ่งนี้เป็นแรงผลักดันให้ Ray Dalio ค้นคว้าข้อมูลเกี่ยวกับผู้คนในแต่ละรูปแบบมากขึ้นเพื่อสามารถมอบหมายงานที่เหมาะสมแก่คนเรานั้นได้ การมอบหมายงานที่เหมาะสมเพื่อให้เข้ากับจุดแข็งในตัวของพวกเขามากที่สุด

Ray Dalio พยายามสร้างสภาพแวดล้อมที่ทุกคนมีสิทธิ์และความรับผิดชอบที่กระจ่างในตัวเอง รวมถึงให้พวกเขาได้เป็นกลุ่มนักคิดอิสระ ที่ต้องการบรรลุเป้าหมายไปด้วยกันสามารถตัดสินใจร่วมกันได้อย่างมีประสิทธิภาพมีความจริงและความโปร่งใสต่อกัน รวมถึงถ้าความขัดแย้งก็มีวิจารณญาณและความสามารถในการก้าวผ่านความขัดแย้งไปสู่การตัดสินใจที่ดีที่สุด

ถ้าเราจะสามารถพูดคุยกันในเรื่องที่สำคัญเรียนรู้ร่วมกันและเข้าใจถึงสิ่งที่ต้องรับผิดชอบร่วมกันเราจะช่วยกันฉุดดึงกันให้ผ่านช่วงเวลาที่ท้าทายไปได้ และความสัมพันธ์ที่สนิทสนมและใกล้ชิดกันมากขึ้นนั้นจะทำให้เราสามารถไล่ตามเป้าหมายที่ยิ่งใหญ่มากขึ้นไปอีก แต่ Ray Dalio ได้กล่าวว่าในหนังสือว่าความสัมพันธ์เช่น ใช้เวลาในการสร้างและสร้างขึ้นได้ก็ต่อเมื่อเราปฏิบัติต่อกันและกันเป็นอย่างดี

สร้างสภาพแวดล้อมที่ยอมให้คนทำผิดพลาดได้อย่างปลอดภัย ความคิดสร้างสรรค์และความคิดอิสระเป็นสิ่งสำคัญขององค์กรเพราะความสำเร็จจำเป็นต้องยอมรับความล้มเหลวว่าเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ สร้างสภาพแวดล้อมให้เขาได้รับรู้ว่า หากเขาผิดพลาดเขาจะรับความช่วยเหลือไม่ใช่บทลงโทษ

เมื่อเกิดความผิดพลาดเราไม่ควรพยายามปกป้องตัวเองด้วยการปกปิด เพราะความเจ็บปวดเป็นสิ่งที่คอยเตือนว่ามีบางอย่างไม่ถูกต้อง ถ้าเรายอมรับอย่างตรงไปตรงมาและเปิดเผย เพื่อหาวิธีการป้องกันไม่ให้จุดอ่อนนั้นมาทำร้ายเราในอนาคต

หากคุณมองตัวเองย้อนกลับไปเมื่อปีที่แล้วและไม่รู้สึกตกใจกับความโง่เขลาของตัวเองแสดงว่าคุณไม่ได้เรียนรู้มากนัก

ในองค์กรควรมีค่านิยมชัดเจน เพื่อให้คนในองค์กรรู้ว่าองค์กรกำลังไปในทิศทางไหนและกำลังทำอะไรอ เพื่อสิ่งใด เช่นเดียวกันกับตอนที่เราคัดเลือกคนเข้าองค์กรที่ทางผู้สัมภาษณ์และผู้ถูกสัมภาษณ์ต้องตอบกันอย่างตรงไปตรงมาว่า ต้องการอะไรจากกันและกัน

การประชุมขององค์กร ให้ระวังเรื่องของการพูดออกนอกประเด็นเขาแนะนำให้คอยติดตามบทสนทนาเสมอ หรือจะเป็นกระดานไวท์บอร์ดก็ได้เช่นกันเพื่อให้ทุกคนเห็นว่าตอนนี้กำลังพูดถึงเรื่องไหนอยู่

องค์กรที่ดีคือองค์กรที่คนจะไม่ต้องแข่งขันกันเองมากนัก แต่ต้องแข่งขันกับตัวเองซะมาก เป้าหมายของคุณคือการจ้างคนที่เข้าใจแนวคิดนี้ เพื่อให้พวกเขาสามารถทำหน้าที่ของตนเองได้ดีที่สุด

สุดท้าย อย่ากังวลว่าเราจะชอบสถานการณ์ของเราหรือไม่ เพราะชีวิตไม่ได้ให้สิ่งที่เราชอบ แต่มันขึ้นอยู่กับว่าเราสามารถเชื่อมโยงสิ่งที่เราต้องการกับสิ่งที่เราต้องทำ เพื่อให้ได้สิ่งที่เราต้องการได้อย่างไร